Un CFD (Contract for Difference) est un produit dérivé financier qui tire sa valeur d’actifs sous-jacents tels que des actions, des indices, des matières premières, des devises ou des obligations. Les traders de CFD spéculent sur la fluctuation des prix des actifs sous-jacents sans en être propriétaires. Le bénéfice potentiel provient de la différence entre les prix d’achat et de vente. Les CFD sont également utilisés pour couvrir un portefeuille existant.
Fonctionnement du trading de CFD :
Le trading de CFD s’effectue avec effet de levier, ce qui permet de trader sans déposer la valeur totale d’une position, libérant ainsi du capital pour d’autres investissements. Les traders peuvent prendre une position longue (achat) ou courte (vente) et déposer une marge de garantie auprès de leur courtier.
Avantages et inconvénients du trading de CFD :
Les CFD offrent un large éventail de sous-jacents, comme les actions, indices, matières premières, devises et obligations. Toutefois, le trading de CFD est très spéculatif et nécessite une grande tolérance au risque. L’effet de levier permet de réaliser des bénéfices importants, mais aussi des pertes importantes pouvant aller jusqu’à une perte totale. Les traders ne possèdent pas les actifs sous-jacents et n’acquièrent aucun droit sur ceux-ci.
Histoire et développement des CFD :
Les CFD ont été développés dans les années 1980 par la banque UBS pour contourner le droit de timbre britannique. Depuis lors, le marché des CFD a connu une croissance constante. Les régulateurs financiers ont imposé des restrictions et des protections pour les investisseurs privés, notamment la protection contre les soldes négatifs et des exigences de marge minimale.
Produits et marchés financiers accessibles avec les CFD :
Les CFD permettent de trader sur des indices, des paires de devises, des actions, des ETF, des matières premières, des cryptomonnaies, des paniers d’actions et des obligations.
Différence entre CFD et Actions :
La principale différence entre les CFD et le trading d’actions traditionnel réside dans l’effet de levier et la marge de garantie associée. Les CFD permettent de trader sur la performance d’un actif sans en être propriétaire.
Coûts de trading des CFD :
Les coûts de trading des CFD incluent le spread, les frais de financement, les frais de données de marché, les commissions sur actions et ETF, les frais de conversion de devises et les frais d’ordre stop-loss garanti (OSLG).
Limitation des pertes et gestion des risques dans le trading de CFD : Pour minimiser les risques, les traders doivent tenir compte de plusieurs points : ne pas sous-estimer l’effet de levier, utiliser des ordres stop-loss, ne pas utiliser trop de capital, éviter les tendances spontanées et trader uniquement des actifs qu’ils comprennent.
